НБУ обмежить перекази між фізособами: ліміт — 100 000 грн і 30 операцій на місяць

Національний банк України готує обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу грошей з карти на карту між фізичними особами

Очікується, що ліміти на вихідні P2P-перекази можуть скласти 100 тис. грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку, повідомили представникам ЗМІ у НБУ, передає Liga. Обмеження стосуватимуться лише Р2Р-переказів person-to-person) з карти на карту. Водночас нововведення не стосуватимуться платежів та інших операцій. Також обмеження не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень.

Обмеження буде базуватись на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу, мають намір впровадити впродовж місяця.

Ініціатива НБУ пов’язана із розповсюдженням тіньових фінансових операцій, відомих як ʼдропиʼ, або ʼгрошові мулиʼ. Зокрема, зловмисники купляють у пересічних громадян — від пенсіонерів до студентів — персональні дані і відкривають банківські карти. Через ці карти проходять сотні і тисячі транзакцій, здебільшого на суми менш ніж 400 000 грн, адже до цього порогу операції не підпадають під фінансовий моніторинг. За даними Нацбанку, обсяги подібних тіньових переказів можуть становити мільярди гривень.

«За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше і дорожче», — зазначив на зустрічі зі ЗМІ заступник голови НБУ Дмитро Олійник.

Також ці використовуються у низці галузей для зарплат у ʼконвертахʼ, виведення коштів за кордон, для операцій при торгівлі наркотиками тощо.

Обмеження на перекази не знищить повністю ці схеми, але має ускладнити роботу шахраїв, зазначають у Нацбанку. Тому це перший крок для боротьби зі схемами, наступні потребуватимуть змін до законодавства, уточнив Олійник.

За даними НБУ, у 2023 році обсяг Р2Р-переказів в Україні зріс з 210 млрд у січні до 247 млрд у грудні, перевищивши обсяги перевищивши покупки й отримання готівки за допомогою платіжних карток, що «свідчить про певну аномальну поведінку цього сегменту платіжних операцій, вважаються в НБУ.

«Дропи» або «мули» (люди, які продають персональні дані з дозволом відкрити рахунок на своє ім’я) також почали користуватися популярністю у грального бізнесу, після того як НБУ та правоохоронці прикрили міскодинг. Зокрема, Нацбанку за міскодінг вивів з ринку Айбокс банк і Конкорд банк.

Реклама:

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *